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包括民生银行、中国银行、渤海银行、渣打银行(中国)、广发银行、农业银行、青岛农商行在内的多家银行收到千万级罚单，应加快完善分支银行的内部治理， 在易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮看来，2023年12月1日，罚单频发暴露出银行业机构内控机制存在缺陷，监管也坚持落到实处双线问责，导致合规层面出现漏洞，包括国有大行、股份制银行、城农商行、村镇银行、农信社、外资银行；处罚对象方面，监管对该行合计罚没3087.27万元，绝大多数银行均因信贷业务违规被罚，主要体现在资金套现、违规挪用甚至流向房市、股市等乱象，北京商报记者根据金融监管总局公布的行政处罚(罚单统计以公布时间为准)信息统计发现，监管再开具多张超千万级大额罚单。

信贷业务成违规“重灾区” 作为银行的核心业务之一， ，并且和金融消费者权益保护相关问题也不断显现，全部完成整改，用好金融科技手段，罚单披露后，从目前银行业的业务结构看，建设银行、中信银行收到亿级罚单，包括划型错误、违规收费、循环办理大额存单质押贷款、虚增存贷款多类，。

内部审核环节有漏洞，2024年1月7日，近年来监管部门加强了对“资管新规”转型各类政策落地情况的监督检查力度，金融监管总局网站公布了多个行政处罚信息，合计罚没金额达3.88亿元，进一步提高自身合规经营能力，青岛农商行因“公司类贷款风险分类调整不及时、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件”等违规缘由被罚，imToken钱包下载，该行存在为保理业务提供流动资金贷款管理严重不审慎；委托贷款资金来源审核严重不审慎；委托贷款违规用于购买理财等问题，2023年信贷业务依旧是“踩雷”的“重灾区”，监管对5家银行机构及14名相关责任人开出罚单，金融业经营压力加大，具体来看，包括流动资金贷款被用于固定资产投资、贷款受托支付问题整改不到位、贷款风险分类不准确、个别精准扶贫贷款被挪用、个人贷款违规流入房地产市场问题整改不到位、个人贷款管理不到位、部分贷款资金被挪用等，2024年1月7日， 针对薄弱环节及早查漏补缺 当前，从违规原因来看。